中行荊州分行成功攔截一起電信詐騙 警銀聯(lián)動守護客戶資金安全

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員袁夢、陳輝、燕小龍）近日，中行荊州公安支行營業(yè)部通過敏銳的風險識別與警銀快速協(xié)作，成功攔截一起“充話費返現(xiàn)”電信詐騙案件，幫助一名大學生客戶止損近萬元，有效避免了其進一步資金損失。  

異常交易引警覺，層層追問揭騙局

當日上午，一名大學生客戶來到該銀行網(wǎng)點要求解凍被管控的借記卡。業(yè)務經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶因觸發(fā)風控攔截模型被臨時凍結，近期交易流水異常頻繁：客戶在幾分鐘前提前支取兩筆定期存款共計1萬元，并迅速將4999元轉至某數(shù)字錢包賬戶。業(yè)務經(jīng)理憑借職業(yè)敏感度判斷可能存在詐騙風險，隨即展開詳細詢問。  

經(jīng)了解，該客戶此前加入一“返利”QQ群，在群內(nèi)“導師”誘導下參與“充300元話費返300元”活動。充值后，對方以“號碼輸入錯誤”為由，要求其通過轉賬“驗證賬戶”才能返款。客戶信以為真，已通過他行手機銀行轉賬1萬元，并試圖通過該銀行賬戶再次轉賬4999元。  

警銀聯(lián)動阻詐騙，耐心勸解護資金

盡管業(yè)務經(jīng)理明確告知客戶遭遇詐騙并立即報警，但客戶仍對勸阻存疑。隨后趕到的民警結合類似案例，與銀行工作人員共同剖析騙局套路，最終使客戶認清真相。經(jīng)查，客戶賬戶中剩余的5000元定期存款尚未被轉出，警方與銀行迅速采取保護措施，成功攔截資金進一步流失。  

詐騙手段再升級，銀行提示需謹記

近年來，電信詐騙手段不斷翻新，以“返利”“退款”為誘餌的騙局頻發(fā)。中行荊州分行安全專家提醒公眾：  

1. 警惕“墊付返利”話術：凡要求先轉賬才能獲得退款、返利的均為詐騙；  

2. 認準官方渠道：充值、退款務必通過正規(guī)平臺操作，勿輕信陌生鏈接或二維碼；  

3. 保護賬戶信息：切勿向他人透露銀行卡密碼、驗證碼，定期修改賬戶密碼；  

4. 遇疑即報警：若發(fā)現(xiàn)賬戶異常或疑似被騙，立即聯(lián)系銀行客服并報警。  

該行相關負責人表示，此次事件充分體現(xiàn)了智能風控系統(tǒng)與人工研判協(xié)同防控的有效性。未來將持續(xù)升級反詐技術手段，加強警銀協(xié)作，筑牢金融安全防線，守護廣大人民群眾“錢袋子”，同時通過線上線下多渠道開展反詐宣傳，助力公眾提升風險防范意識。