中國銀行沈家營支行成功攔截電信詐騙 守護客戶資金安全

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 程衛、李子藝）4月22日，中國銀行沈家營支行憑借工作人員高度的責任心和敏銳的洞察力，成功攔截一起電信詐騙案件案件，為客戶避免4萬元經濟損失。目前，公安機關已介入調查。

事發上午，一名客戶匆忙來到該支行營業大廳，要求緊急提高賬戶限額并轉賬4萬元用于“償還他人債務”。柜面工作人員在辦理業務時，注意到客戶神情略顯緊張，且對收款方信息含糊其詞，僅稱需償還“他人債務”。這一異常情況引起工作人員的警覺，遂按照反詐工作流程進一步核實交易背景真實性，發現客戶出示的聊天記錄中，一名自稱某APP“客服”人員僅與其相識3日，便以“炒股培訓”為由每日指導操作，并誘導客戶繳納所謂“入會資金”。令人警覺的是，客戶此前已向對方指定私人賬戶轉賬2萬元，此次轉賬目標賬戶更換為另一私人賬戶。聊天記錄中，“客服”語氣急切，催促客戶盡快完成轉賬，且提供的賬戶信息與客戶所述“債務”背景嚴重不符。

綜合以上信息，銀行工作人員高度懷疑客戶正遭遇電信詐騙。支行內控副行長迅速介入、與客戶耐心溝通，結合近期高發的電信詐騙案例詳細分析聊天記錄中的疑點，向客戶講解詐騙分子的慣用伎倆。起初，客戶對停止轉賬心存疑慮，擔心影響“入會”進程。在工作人員的反復勸說下，客戶逐漸意識到問題的嚴重性，最終同意暫停轉賬并前往公安機關報案。

“此次事件中，陌生客服短期誘導投資、頻繁更換收款賬戶、利用虛假承諾施壓轉賬等行為均符合電信詐騙特征。”該支行負責人表示。此次事件不僅彰顯銀行工作人員在防范電信詐騙中的專業能力，也為廣大群眾敲響了警鐘：在數字時代，守護財產安全需要多一份謹慎與理性。

近年來，中國銀行黃石分行不斷強化員工反詐培訓、優化風險預警流程、加強客戶核查力度，持續完善聯防聯控機制，筑牢金融安全防線。在此，中國銀行黃石分行提醒廣大市民，若遇“低風險高回報投資”“繳納保證金”“陌生賬戶轉賬”等情形，務必提高警惕，通過官方渠道核實信息，遇到可疑情況及時報警或咨詢銀行。