中國銀行公安支行成功堵截500余萬元電信詐騙案 筑牢金融安全防線

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員 袁夢 燕小龍） 近日，中國銀行公安支行憑借敏銳的風險洞察力和高效應(yīng)急處置能力，成功攔截一起涉案金額超500萬元的特大電信詐騙案件，為私行客戶挽回潛在損失，彰顯國有銀行金融安全守護者擔當。

異常取現(xiàn)頻發(fā)引關(guān)注，風險初現(xiàn)顯端倪

3月25日，私行客戶王某緊急預約取現(xiàn)160萬元，稱用于支付農(nóng)民工工資及貨款，網(wǎng)點按流程完成取現(xiàn)。3月28日，王某再次預約取現(xiàn)50萬元并順利辦理。兩次大額取現(xiàn)間隔短、用途一致，雖表面合規(guī)，卻觸發(fā)銀行風險預警機制。

異常溝通露馬腳，深入核查揭騙局真相

3月30日，網(wǎng)點負責人與王某溝通定期存款續(xù)存時，客戶“取現(xiàn)別讓家人知道”的異常表述引發(fā)警覺。經(jīng)追問，王某提及“投資高回報項目”并在多家銀行累計取現(xiàn)超500萬元。支行立即啟動應(yīng)急預案，判斷客戶極可能陷入電信詐騙陷阱。

多維聯(lián)動緊急止損，全程守護彰顯責任擔當

該支行負責人率隊第一時間上門核查，面對客戶堅持“正常投資”的情況，果斷采取三重措施：

賬戶緊急管控：對客戶賬戶實施臨時限制，凍結(jié)次日到期的500萬元資金，阻斷詐騙分子資金鏈；

精準反詐勸阻：結(jié)合冒充軍人投資、高息理財?shù)鹊湫驮p騙案例，向客戶剖析“低風險高回報”陷阱本質(zhì)；

警銀聯(lián)動處置：全程陪同客戶至縣公安局報案，協(xié)助完成立案程序，為后續(xù)偵查爭取寶貴時間。

經(jīng)公安機關(guān)初步調(diào)查，該案件確屬以“高回報投資”為幌子的電信詐騙，若未及時攔截，客戶到期的500萬元資金極可能被卷走。“感謝銀行及時止損，否則全家積蓄都沒了！”王某事后專程致謝。

此次事件是中國銀行織密反詐防護網(wǎng)的縮影。該行將持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測模型，聚焦短期高頻取現(xiàn)、跨機構(gòu)異常轉(zhuǎn)賬等風險特征，強化一線員工反詐培訓，針對私行客戶開展定制化安全宣傳，以實際行動守護客戶“錢袋子”，為維護金融安全和社會穩(wěn)定貢獻中行力量。