警銀聯(lián)手精準識詐 高收益“光伏投資”陷阱無處遁形

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員劉波 羅睿）在數(shù)字化浪潮席卷的今天，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴重威脅著人民群眾的財產(chǎn)安全。作為肩負社會責(zé)任的國有商業(yè)銀行，中國銀行黃石分行始終秉持“金融為民”初心，將打擊治理電信詐騙置于重中之重，全力以赴守護好客戶的“錢袋子”。

近日，兩位年約六十歲的女士結(jié)伴來到中國銀行黃石分行營業(yè)部，要求辦理一筆1.1萬元的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。工作人員熱情接待，并指導(dǎo)她們填寫單據(jù)。

正當工作人員按要求詢問匯款用途及收款人信息時，兩位客戶急切地表示款項用于“投資理財”，催促盡快辦理。此時，細心的工作人員注意到，客戶填寫的收款信息來自手機中某第三方APP推送內(nèi)容，收款方為外省某村鎮(zhèn)銀行的某個人賬戶。客戶進一步解釋稱，這是參與“國家一帶一路”光伏發(fā)電設(shè)備項目的投資，并強調(diào)其朋友已多次匯款且“從未出問題”，并再次催促辦理。

“高收益誘惑”、“陌生APP推薦”、“資金流向個人賬戶而非對公賬戶”、“客戶表現(xiàn)急切且被‘成功案例’說服”等異常現(xiàn)象立刻引起了該行復(fù)核人員的高度警覺。憑借敏銳的風(fēng)險意識和豐富的反詐經(jīng)驗，復(fù)核人員初步判斷客戶極有可能遭遇了非法集資詐騙，他立即指導(dǎo)柜員暫停辦理，并對客戶提供的投資項目進行深入核實。

根據(jù)客戶展示的APP信息顯示，項目方名為“綠色發(fā)展國際（香港）投資有限公司”（英文名“BRIGC”），簡介自稱參與國家一帶一路項目，專注于綠色投資、清潔能源和環(huán)保產(chǎn)業(yè)。

如此“高大上”的“國際公司”和“國家級項目”，為何收款賬戶竟是國內(nèi)某村鎮(zhèn)銀行的個人賬戶？這顯然不合常理！該行復(fù)核人員迅速通過線上平臺進行信息核驗，該公司名稱赫然出現(xiàn)在國家反詐中心等平臺公布的典型騙局名單中，該騙局正是打著響應(yīng)“國家一帶一路”政策的旗號，通過虛構(gòu)年化收益率高達150%的光伏理財項目進行非法集資詐騙。

該行立即將情況上報當?shù)胤丛p中心，反詐中心迅速確認該公司為詐騙組織，嚴令禁止辦理匯款，并緊急調(diào)度民警到場處置。隨后，兩名辦案民警火速趕到網(wǎng)點，與該行工作人員結(jié)合真實案例，耐心剖析詐騙手法。客戶如夢初醒，連聲感謝民警和銀行員工的專業(yè)與負責(zé)，當即放棄轉(zhuǎn)賬。

憑借高度的風(fēng)險敏感度、規(guī)范的操作流程以及與反詐中心的高效聯(lián)動，改行成功攔截了該筆1.1萬元的匯款，有效避免了兩位客戶的資金損失。

未來，該行將持續(xù)優(yōu)化反詐機制，加強與各方的協(xié)作配合，不斷創(chuàng)新宣傳方式，提高客戶的防范意識和能力，為維護金融安全和社會穩(wěn)定，保護客戶的財產(chǎn)安全不懈努力。