隨州：犯罪團伙利用他人銀行卡幫助上線“跑分洗錢”被判刑

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員楊雪松、李鑫鑫）“跑分”案件是當前反電信網(wǎng)絡詐騙犯罪司法實踐中遇到的一種多發(fā)型案件。近年來，隨著反詐技術升級與打擊力度加大，電信網(wǎng)絡犯罪的“跑分洗錢”鏈條正悄然將觸角伸向社會防范意識薄弱地帶。比如，反詐知識匱乏的老年人群體，涉世未深、經(jīng)濟壓力初顯的剛成年年輕人。

2023年10月，何某與齊某在匿名聊天軟件與上線犯罪分子“萬億鴨”（虛擬身份）商議“跑分”金額后，找到沈某甲購買U幣，沈某甲再幫其將U幣轉給上線，然后上線將同等價值的資金轉到何某提供的銀行卡里，最后齊某、何某安排人取現(xiàn)，現(xiàn)金被二人稱為“投資資金”，用于下一次“跑分洗錢”購買U幣。齊某、何某按“跑分”金額抽取利潤，沈某甲按買賣U幣金額抽取利潤。

經(jīng)查，2023年10月至2024年3月，何某、齊某共計幫上游犯罪分子轉移犯罪所得191余萬元，其中涉詐資金28余萬元。

大金額的資金周轉，銀行卡從何而來？

隨著“業(yè)務”的增加，銀行卡的需求越來越大。但是，人民群眾的法律意識逐步提高，司法機關的打擊力度逐步加大，這讓何某、齊某犯了難......

“年紀大的一般都不懂，找他們借銀行卡比較容易，剛成年的年輕人又比較缺錢。”于是，何某把目光投向了老年人和剛成年的年輕人。

在他的組織下，徐某、曾某（另案處理）、曹某（另案處理）陸續(xù)找來了51張銀行卡，卡主基本為60歲左右的老人和不到20歲的年輕人。起初，曾某只為齊某、何某兩人提供銀行卡，看到有利可圖后，曾某與沈某甲商議合伙投資“生意”，并找沈某乙、曹某對其提供犯罪幫助。

經(jīng)查，曾某、沈某甲、曹某、沈某乙?guī)椭嫌畏缸锓肿愚D移違法犯罪所得4.5976萬元，經(jīng)查實涉詐資金3萬元。其中，沈某乙在“跑分洗錢”過程中，將2.199萬元轉出銀行卡并占為己有。

轉賬金額受限，他們想到了過橋貸款

“你最近有沒有需要做過橋貸款的，我手上有資金，要不我們合作？”由于剛成年的年輕人只能辦理二類卡，轉賬金額有限，于是齊某找到了做過橋貸款的王某（另案處理）……

王某將需要過橋貸款的戢某、方某、萬某、葉某、張某等5人的銀行卡給齊某，齊某跟上線商議好后，上線將犯罪所得資金打入貸款人銀行卡，王某幫貸款人過橋貸款后，再將錢給齊某。

經(jīng)查，齊某利用王某提供的5名貸款人銀行卡幫助上線“跑分洗錢”102.6萬元，其中已查實涉詐資金99.1萬元。

精準引導偵查 ，固定關鍵證據(jù)

在審查起訴階段，面對已有證據(jù)的指認，徐某表示自愿認罪，但卻對指認的部分犯罪事實“喊冤”，辯稱部分銀行卡并非其提供。為進一步打擊犯罪，承辦檢察官詳細審查了徐某與同案犯的微信聊天記錄、轉賬記錄、銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)相關線索，列出繼續(xù)補充偵查提綱5條，引導偵查人員進一步偵查補證。最終通過56張涉案銀行卡的卡主信息、交易流水和43頁微信交易流水，進一步固定了徐某的犯罪事實。

2024年6月7日，公安機關偵查終結后，將該案移送至曾都區(qū)檢察院審查起訴。同年9月，該院以齊某、沈某甲、何某、徐某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，沈某乙涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪、盜竊罪提起公訴。日前，法院依法判處齊某、何某、沈某甲、徐某、沈某乙5人有期徒刑三年二個月至九個月不等，各并處罰金。一審判決后，徐某提起上訴，4月21日，隨州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。